融党建互动平台在海南三亚，有一家开在市区角落里的珠宝店，店里几乎没有顾客上门光顾，而且店里每天有几个小时甚至无人看守，可是这家珠宝店老板银行卡里的转账流水却在短时间之内高达千万，这究竟是怎么回事呢？
今年三月初，海南三亚警方接到上级移送线索，他们辖区内的一家珠宝店资金流水非常可疑，而且这家小小的珠宝店名下的pos机就高达6部。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队大队长 赵成良：珠宝店是今年的2月26日刚刚注册，注册完之后，结合我们摸排走访的是3月1日才正式营业，然后已经对这6部POS机的流水，包括银行卡资金流向我们都进行了查询和分析，发现了截止到3月8日有将近1000万的流水进入。
警方调查发现，在开店营业的短短一周左右，这家珠宝店的银行流水就有高达千万的收入，也就是说每天都有一两百万的钱款进账，可奇怪的是，这家店几乎没有顾客光顾，店内经常空无一人，就连看店的人也总是不知去向。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警 王巍：一到中午人就不在了，出去之后再过一两个小时左右，他再回到金店里，其间金店是不关门的，然后他回来之后到下午的四点、五点左右店铺又没人了。这些商铺的老板和工作人员都向我们反馈说这个店虽然开，门敞开的，但是经常看不到老板在，没有人在里边。
种种疑点让警方决定对这家珠宝店继续展开侦查，于是，民警乔装成顾客走进了这家可疑的珠宝店。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队大队长 赵成良：乔装进去以后就发现在珠宝店里面有两个柜台，一个柜台里面摆了大量的黄金首饰，另一个柜台也摆了一些金银珠宝，里边有一个50多岁的男子在里边坐着那，我们也没有惊动他，然后我们经过比对，法人（代表）和这个男子当时在珠宝店坐着的男子是为同一人。
也就是说，民警在店内看到的男子就是这家珠宝店的老板。那么，这名男子究竟是什么人？巨额流水会不会是因为他还做了其他生意呢？
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警 王巍：他这个人来到海南的时间不长，然后他没有其他所谓的一些正当职业，他来到海南就只注册的这家金店。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队大队长 赵成良：他也没有社保，在三亚没有固定的工作，所以说当时我们就怀疑他这个人，整个的生活状况就不符合开金店当老板的这种身份。
警方调查发现，珠宝店的老板名为董某祥，他在三亚并没有固定的住处，而是在一家旅馆内长租了一间房。
海南省三亚市公安局天涯分局副局长 黄泽和：他流水达到这么多，那一个经营者，他应该具备一定的经济实力，包括他所居住的生活的一些品质会有更高的一些情况，但是根据我们通过他的这种住处的情况来讲，他非常不像是一个正常经营这种金店的经营者的行为。
警方调查发现，董某祥的银行资金流水里只有收款没有付款，难道他只卖货不进货吗？不仅如此，警方还了解到，董某祥每天不在店里的那几个小时，其实都是去银行取现金了，取出的数额也十分惊人，每次都会取出上百万。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警 王巍：近一个星期，每天的交易额都在100万到150万之间，我们就觉得一家金店，他就算说金店你再怎么热闹，你不可能说每天有100多万的黄金交易。
在进一步的调查中，警方发现，每次董某祥的账户进钱之后，都会被迅速取走。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警 王巍：在进账了之后，他第二天就会到各个银行去预约取现，前一天进多少钱，第二天就取现多少钱，这个钱不会在他卡里面停留超过24个小时。
某银行的一处公共场所视频显示，2023年3月2日中午11时27分左右，董某祥在银行窗口办理完业务后，将一摞摞的百元大钞装进了包里。通过调取银行其他日期的公共场所视频，警方发现，每天取走上百万的现金对董某祥来说是常态。
结合巨额的流水以及老板的异常行为，警方认为这家珠宝店很有可能并不是一家真正开门迎客的珠宝店。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队大队长 赵成良：根据我们以往的打击电诈包括洗钱的这种模式，我们感觉到这个地方应该是一个犯罪嫌疑人专门用来洗诈骗的资金的地方。
以开设珠宝店为幌 实为电信诈骗洗钱
警方查明，开设珠宝店只是董某祥参与洗钱犯罪的幌子，他每天从银行取出的上百万现金就是来自全国各地电信诈骗案件中被骗人员的钱，因此，警方认为，只有以最快的速度打掉这个洗钱团伙，才能尽可能多地为被骗人员挽回损失。
2023年3月7日，董某祥再次来到银行取现金，将一摞摞的现金装进书包后返回到了旅馆。民警发现，每次董某祥回到旅馆不久，都会出现一名男子开车停在旅店门口，并四处张望着走进旅馆，但很快他又会抱着一个纸箱出来。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警 王巍：发现这个人在取这个箱子之后，径直的就出三亚了，就直接上高速了，就往海口方向去。他警惕性是比较高，他会时不时到这个服务站，他就停下来观察后边有没有其他车，周围有没有可疑的人。
据警方调查，这名男子名为唐某铮，专门负责与董某祥接头，转移董某祥取出的这些现金，警方介绍，像这种转移赃款的中间人，在电信网络诈骗犯罪中一般都被称为“车手”。
2023年3月8日，警方发现董某祥再一次来到了银行取出现金，为避免犯罪嫌疑人转移赃款，警方决定立即展开收网行动，将回到旅馆等待与唐某铮接头的董某祥抓捕归案。
没过多久，车手唐某铮果然来到了旅馆找董某祥拿取现金，被现场蹲守的民警当场抓获。
经过审讯，有关这个犯罪团伙的更多线索逐渐浮出了水面。首先，警方先向董某祥了解了珠宝店究竟是怎么一回事。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队大队长 赵成良：我们当时就问董某祥，你这黄金到底是从哪里来的？当时他说这是我正规的黄金，都是我从深圳正规的渠道进货来的。
董某祥说自己店内的首饰都是正规渠道进货来的，可他却拿不出正常进货的凭证。但如果是假的，证据又在哪呢？
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队大队长 赵成良：有一条金手链就发现在接口处有一些生锈了，生锈了之后我就针对这个就问他，黄金不可能生锈，就问他，最后他没办法，只能向我们交代了说在网络上购买了大量的这些假的金银首饰。
在种种证据面前，董某祥承认了自己参与洗钱犯罪的事实，也交代了自己在这个过程中按照比例获利的情况。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警 王巍：董某祥他一个人，他肯定不会支配得了这么多现金，他不是处于一个支配的地位，他可能是接受这个上线的指令来把钱取出来，然后在上线的安排下，把钱交给上线相对应的这个人。
钱款流向哪里 案件线索指向同一男子
董某祥的上线是谁呢？这些钱又流向了哪里呢？在讯问中，珠宝店的老板董某祥和车手唐某铮不约而同地都提到了一个名为叶某城的男子，那么，这个叶某城会不会是洗钱团伙里的核心成员呢？
警方通过讯问得知，珠宝店的老板董某祥和车手唐某铮都是根据一名为叶某城的男子指令行事的。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警 王巍：车手是接受一个微信的上线的指令，说让他几时几分到达三亚的某个地点，然后取多少钱，上面就非常简短，就是数字，比方说12点，三亚找董某祥，然后后面就是一个数字。
据唐某铮交代，他们一共有三名“车手”负责从海口到三亚取钱的任务，并且都听从于叶某城的指令。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警 王巍：他也不认识对方是谁，上线给他一个电话号码，到地方就打电话联系那个人，联系相对应的人，人到他车上之后把钱分给人家就下车，他就开车走了，这样的一单工作就结束了，就获利2000块钱。
根据线索，警方很快就锁定了这名叫叶某城的男子。2023年3月12日，警方在海口将叶某城等人抓获。经过审讯得知，叶某城就是这个洗钱团伙的核心成员，整个团伙的洗钱过程也终于揭开谜底。
据叶某城交代，他们会安排专人在网络上发布招工消息，消息里特别说明工作高薪、提供食宿并且报销来回飞机票，很多找工作的人看到后纷纷赶到了海口，然后被叶某城等人安排到一家酒店集中住宿，在取得这些人的信任后，叶某城等人就开始向这些人索要身份证和银行卡。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队大队长 赵成良：这个嫌疑人就告诉他说我用你的银行卡包括手机，我们转点钱，因为我的被冻结了，用你的银行卡和手机转些钱，我给你一些报酬。
之后，叶某城等人便将这些人的身份信息以及银行卡转手提供给境外的电信诈骗集团，当诈骗人员诈骗得手后，便会让被骗人员将钱款打到这些卡里。在这期间，会有专人盯着这些卡主，并密切注意他们手机的动态，一旦有钱款打入，犯罪嫌疑人就会立即让卡主在手机上刷脸转出。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队民警 王巍：实时观察银行卡的进账情况，登录上之后他就拿着手机去看那张银行卡进账了多少钱，是不是一直在进账，正常这样进了5万，把钱快速的转移。
据叶某城交代，所谓的转移，就是在这些卡主收到诈骗的赃款后，马上安排人到三亚找董某祥，在珠宝店的pos机上刷卡转账，这样一通操作下来，受骗人员的钱就到了董某祥的账户中，之后再由董某祥提现转出，层层转移。
警方介绍，这些从全国各地赶到海南，为这个洗钱团伙提供银行卡、身份证等证件的卡主，也涉嫌违法犯罪。在本案中，已有7名涉案人员因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被各地公安机关抓获。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队大队长 赵成良：他用你的手机包括银行卡转钱，而且你也接受了报酬，所以说在这个行为上，这些人这几个人他都是知情的，犯罪嫌疑人使用了你这张卡，从事了电诈（犯罪）一些违法犯罪活动，你就有可能涉嫌到帮信（犯罪）。
警方欲将钱款返还受骗人员 却频遭拒绝
珠宝店不营业的内幕终于真相大白，可就在海南警方电话联系受骗人员返还扣押的163万现金时，却频频遭到拒绝，这又是怎么回事呢？
当天，民警一共给15名被骗人员拨打了电话，有10名被骗人员没有接通，另外5名被骗人员的态度也十分相似，要么是对民警的话将信将疑，要么就是认为民警是诈骗人员冒充的，直接挂断了电话。
海南省三亚市公安局天涯分局经侦大队大队长 赵成良：这种就是所谓的一朝被蛇咬，十年怕井绳，被骗了一次以后，我们公安机关追回资金再找他，他都不相信。
在被频频挂断电话后，办案民警意识到，这样直接与被骗人员沟通确实容易造成误会。之后，三亚警方联系上了被骗人员所在地的派出所，让派出所民警上门沟通，终于联系上了大部分被骗人员。
警方提示，接到以“返还钱款”为由的电话时，有警惕心是好事，遇到此类情况，不要轻易提供个人信息，通过公安机关核实后，再依法接收返还资金。
境外团伙如何实施诈骗 被害人讲述经过
在反诈宣传下，越来越多的人在接到陌生电话时提高了警惕心，避免落入骗子的圈套，尽管海南警方在联系被骗人员时产生了误会，好在警方最终还是依法联系上了那些被骗人员，并将163万的赃款陆续返还。据警方介绍，本案中的叶某城和董某祥等人仅参与洗钱犯罪，具体的诈骗则是由境外的诈骗团伙实施。诈骗团伙究竟是如何实施诈骗的呢？记者也采访到了这些被骗人员。
山东济南的何先生，在3月初的一天，接到了一个自称是某网络平台客服人员的电话，在电话里所谓的客服人员报出了自己准确的姓名和身份证号码等信息，因为确实在这个网络平台办理过业务，所以，他对这位客服人员的身份深信不疑。
何先生：让我先把花呗先关闭，然后关闭失败，然后他给了我一个链接，然后弹出了一个“中国征信网”。我瞅这个页面很真，然后就点进链接还真点进去了。
点进这个链接后，所谓的客服跟何先生说，何先生的账户注册时间是在上大学期间，现在参加工作了，需要他把在网络平台上的身份信息转为社会人士，不然就会影响到他的征信。
何先生：按骗子的意思就是你不转就影响你以后征信贷款贷不下来，我个人觉得征信挺重要，然后就信了。
之后，所谓的客服又跟何先生说，为他修改身份信息前，要先看看他的流水情况，以此验证何先生已经参加了工作。在种种话术的诱导下，何先生说出了自己银行卡内余额不多的实情，所谓的客服听后告诉何先生，流水必须要达到一定数额才可以为他修改身份，并为何先生支了招，称可以办理贷款刷流水。
何先生：直接点贷款，然后输入信息贷多少钱，秒到账，然后他又给了我一个账户就转出去了，这不相当于刷流水嘛。
就这样，何先生贷款了20万元，并在对方的引导下转给了对方指定的账户。无独有偶，来自浙江杭州的黄先生也有着与何先生相似的遭遇。黄先生在和所谓的客服互加了好友后，对方要求黄先生下载了一个号称可以视频电话的软件，并引导黄先生操作。
黄先生：他肯定能看到我的手机界面，我所有上面的那些银行卡APP里面进去以后，它的多少的额度点出来它都一目了然了。
在所谓客服的引导下，黄先生也贷款了26万多，并打给了骗子指定的账户。
黄先生：就这么一步一步被他套进去的，当时已经就好比说入坑一样，被他洗脑一样。
浙江金华的胡女士也同何先生、黄先生一样，听信了所谓客服的说辞，在对方一步步地诱导下，通过4个平台贷款了20多万元。突然背上的贷款债务，让他们每个人都濒临崩溃。
胡女士：我是只能劝我自己心态好一点，那天就一个晚上睡不着觉。
河南郑州的杜先生是在网络购物平台上销售毛巾的商家，今年3月初的一天，购物网站的聊天界面中也出现了一个自称是客服的人，他告诉杜先生，网站发布了新的交易规则，需要检测流水才可以给大家延续账号的使用权，不然的话，他的账号就要被网站限制订单以及交易金额。
杜先生：以前的链接就是说网上这个网站会提示的，说不要点开链接，在链接里边有危险或者是有欺诈行为，它什么都没有，所以说我就相信它这个平台过滤了，已经是正常的网站了。
之后的步骤与其他被骗人员相似，杜先生也是按照所谓客服的要求，在手机上安装了视频电话的软件。在对方的引导下，从信用卡和网上的贷款平台上一共给对方转账了15万元，一个小时后，对方失联了。
杜先生：后来报警的时候有两个朋友一块过去的，一路上安慰我，说你别想不开，这点事有公安机关会帮我们查去的，会逮住他的。
庆幸的是，在被骗后的第一时间，他们都到当地的公安机关报了警，海南警方经过多方联系，也终于找到了他们，并将扣押的赃款返还给了他们。今年7月21日，三亚市公安局举行了赃款返还仪式，来自全国各地的16名被骗人员或被骗人员的家属纷纷赶到三亚，经过核实确认，海南警方已将扣押的163万赃款陆续返还给了被骗人员。而针对本案中，犯罪嫌疑人假开珠宝店实为洗钱“打掩护”的犯罪行为，三亚市公安局联合了市场监督管理部门对全市黄金珠宝行业进行排查。
海南省三亚市公安局天涯分局副局长 黄泽和：如果一旦有涉及交易达5万元以上的，要实名登记，我们在全部的行业内实施。这个措施也有力地加强了我们对行业的一些管控，如果是充当这种电诈团伙的洗钱工具，也要承担法律责任的。
目前，包括叶某城、董某祥等10人在内的犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留，案件正在进一步办理中。
来源:央视新闻